Defensa Patrimonial es la infraestructura líder en Asesoramiento Técnico Patrimonial diseñada para el propietario que desea el control total de su ecosistema financiero. Nuestra plataforma permite organizar activos, simular escenarios fiscales (Sucesiones, Patrimonio, IRPF y Modelo 720) y generar la base informativa necesaria para sus reuniones con asesores y expertos legales.
Ahorre tiempo y asegure la trazabilidad de su legado: vincule escrituras, notas simples y certificados oficiales directamente a cada activo del inventario. Llegue a su asesoría con los datos validados, optimice su estrategia en tiempo real bajo la Ley 11/2021 y tome decisiones informadas con total privacidad y rigor técnico.
Nuestra plataforma integra los algoritmos de cálculo más avanzados para asegurar la precisión en las liquidaciones fiscales más exigentes del territorio español.
Liquidación técnica de alto nivel mediante los Modelos 650 y 660. Auditoría del caudal relicto bajo el marco de la Ley 19/2010, aplicación de la cuarta viudal e integración algorítmica de reducciones por empresa familiar hasta el 99% de la base liquidable.
Detalle TécnicoAuditoría integral para el Modelo 714 y 720. Valoración precisa de activos inmobiliarios, acciones y participaciones en el extranjero. Control automatizado de deudas deducibles y proyecciones de límite conjunto para evitar la tributación excesiva en grupos familiares.
Detalle TécnicoEstrategia proactiva bajo la Ley 35/2006. Optimización técnica de la base imponible del ahorro, tratamiento de plusvalías y simulación de deducciones por activos afectos a actividades económicas para maximizar la tesorería anual.
Detalle TécnicoGestión avanzada de flujos de caja mediante la regla de oro 50/30/20. Proyección algorítmica de liquidez para obligaciones tributarias y auditoría de movimientos bancarios mediante consolidación digital y análisis de desviaciones.
Detalle TécnicoUn proceso crítico diseñado para garantizar el cumplimiento normativo total y la máxima eficiencia fiscal con rigor profesional.
Consolidación de activos mediante cruce de datos con entidades bancarias y registros de la propiedad. Validación integral de titularidades, cargas y gravámenes mediante protocolos de verificación interna de datos estructurados.
Análisis exhaustivo del inventario frente al marco legal autonómico (Ley 19/2010 o equivalente). Detección proactiva de reducciones por empresa familiar, vivienda habitual y activos afectos a actividades económicas según requisitos de la L.I.P.
Modelado de escenarios para la distribución técnica del caudal hereditario. Simulación de impacto cruzado en IRPF y Patrimonio para minimizar el coste fiscal consolidado del grupo familiar y asegurar la neutralidad tributaria.
Generación de documentación técnica y borradores autoliquidables (Modelos 650, 660, 714). Trazabilidad total de cada algoritmo de cálculo para garantizar la defensa jurídica ante posibles procesos de comprobación administrativa.
Nuestro motor de reglas no espera a la liquidación final. Durante la ingesta de datos, el sistema audita cada entrada frente al marco legal vigente, alertando sobre inconsistencias que podrían comprometer las bonificaciones fiscales.
No solo liquidamos impuestos; blindamos su patrimonio. HerenciaOptima permite el almacenamiento seguro de escrituras, títulos y certificados, vinculándolos automáticamente a cada activo para una trazabilidad absoluta.
Adjunte documentación técnica a inmuebles, cuentas o acciones en un solo clic.
El sistema categoriza sus archivos por tipología fiscal y relevancia registral.
Comience su auditoría técnica hoy mismo. Todos los planes incluyen un mes de prueba gratuito para que pueda organizar su patrimonio sin compromiso.
Ideal para patrimonios individuales
Para ecosistemas familiares complejos
Transformamos la auditoría técnica en una herramienta diagnóstica para la alta dirección. El sistema genera dictámenes ejecutivos que priorizan riesgos y destacan oportunidades de optimización para la toma de decisiones informada.
"Considerar la reestructuración de la Rama de Actividad Inmobiliaria para dar cumplimiento total al Art. 4 LIP y asegurar la exención en el Impuesto de Sucesiones del ejercicio 2026."
Nuestra infraestructura permite monitorizar la evolución técnica de la masa hereditaria a lo largo de múltiples ejercicios fiscales. Cada ajuste en la valoración de activos o cambios legislativos queda registrado cronológicamente para una auditoría retrospectiva impecable.
Nuestra infraestructura no se basa en modelos probabilísticos, sino en un motor de auditoría determinista que procesa cada activo bajo el rigor literal de la normativa vigente. El sistema valida la integridad de los datos, detecta inconsistencias en bases imponibles y asegura que cada liquidación cumpla con los estándares técnicos exigidos por la Administración Tributaria.
Iniciar Verificación TécnicaActualización sistemática de tipos y bonificaciones autonómicas.
Trazabilidad total de cada cálculo para defensa jurídica.
Informes alineados con los protocolos de la AEAT y ATC.
Ofrecemos arquitecturas de implementación adaptadas al nivel de sensibilidad y soberanía de datos requerido por su organización.
Acceso inmediato mediante nuestra infraestructura segura gestionada. Ideal para despachos legales y consultoras que requieren agilidad sin renunciar al máximo estándar de encriptación AES-256 y cumplimiento RGPD directo.
Despliegue de la infraestructura de auditoría en servidores propios o entornos 'air-gapped'. Especialmente diseñado para entidades bancarias y Family Offices que exigen el control total sobre la residencia y soberanía de los datos patrimoniales.
Nuestra infraestructura procesa expedientes en todo el territorio nacional, integrando las particularidades de cada comunidad autónoma y los marcos forales específicos. Garantizamos la actualización instantánea ante cambios regulatorios regionales.
Nuestra infraestructura técnica soporta la lógica de los entornos profesionales más exigentes, permitiéndole organizar su patrimonio con el mismo rigor que un family office.
Cada auditoría técnica generada por nuestra plataforma se fundamenta en un análisis exhaustivo del bloque de la constitucionalidad y la jerarquía normativa en materia tributaria. Nos basamos fundamentalmente en la Ley 58/2003, General Tributaria, asegurando que cada procedimiento siga los principios de seguridad jurídica y eficiencia económica.
El sistema integra las últimas resoluciones vinculantes de la Dirección General de Tributos (DGT) y la jurisprudencia del Tribunal Supremo, permitiendo a los despachos profesionales contar con una base técnica sólida ante posibles comprobaciones de valores o inspecciones de la Agencia Tributaria.
Nuestra plataforma genera automáticamente reportes técnicos de alta densidad informativa, garantizando la privacidad absoluta de sus datos (RGPD). Obtenga documentos detallados en PDF, Word y Excel con trazabilidad algorítmica completa, diseñados para servir como la base informativa definitiva para sus reuniones con asesores de confianza, gestores o expertos legales.
Análisis de escenarios reales procesados bajo los protocolos de rigor de nuestra infraestructura tecnológica.
Auditoría integral de funciones de dirección y remuneraciones para dar cumplimiento estricto a las exigencias de la AEAT sobre la exención en el Impuesto sobre el Patrimonio y Sucesiones.
Aplicación estratégica del límite conjunto IRPF-IP para minimizar la carga tributaria recurrente mediante la reestructuración de rendimientos del capital mobiliario.
Publicaciones técnicas de alto nivel para profesionales del sector patrimonial. Acceso libre por tiempo limitado.
Análisis detallado de la Ley 11/2021 de medidas contra el fraude fiscal y su incidencia en la base imponible del Impuesto de Sucesiones y Donaciones. Procedimientos de impugnación técnica basados en dictamen pericial.
Leer Informe TécnicoVerificación pormenorizada del Artículo 4 de la Ley del Impuesto sobre el Patrimonio. Criterios de remuneración y funciones de dirección: cómo auditar la base imponible para garantizar la exención normativa del 95%.
Ver Guía de AuditoríaAnálisis de la mecánica de reducción del Impuesto sobre el Patrimonio mediante la optimización de los rendimientos del capital mobiliario. Cómo evitar la confiscatoriedad tributaria bajo la jurisprudencia del Tribunal Supremo.
Consultar MetodologíaAnálisis del impacto técnico en la gestión de expedientes complejos: Auditoría Tradicional vs. Infraestructura DP.
| Variable de Control | Método Convencional | Infraestructura DP | Estatus |
|---|---|---|---|
| Tiempo de Auditoría (ISD) | 4 - 12 Horas / Exp. | 12 - 25 MINUTOS | OPTIMIZADO |
| Error de Cálculo (Margen) | Variable (Humano) | < 0.01% ACCURACY | ALGORÍTMICO |
| Trazabilidad Legislativa | Manual (Incompleta) | Automática (LGT/DOGC) | CONECTADO |
| Soberanía de Datos | Física / Papel | AES-256 On-Premise | ENCRYPTED |
| Latencia Regulatoria | 90 - 120 Días | < 24 HORAS | REAL-TIME |
| Coste de Consultoría | Estructural (CAPEX) | GRATUITO (PVP: €€€€) | EARLY ADOPTER |
Ampliamos la base de conocimiento con respuestas de rigor sobre la operativa legal y fiscal.
Según la Ley 19/2010, se aplica una reducción del 95% sobre el valor del inmueble (máx. 500k€). Nuestro sistema audita el empadronamiento y la convivencia para validar esta bonificación.
Valoración vitalicia: 89 menos la edad del usufructuario (mín. 10%, máx. 70%). El motor DP automatiza esta valoración para cada activo individualmente.
Afirmativo. Gestiona todas las categorías de activos del Modelo 714, optimizando el límite conjunto para evitar la confiscatoriedad tributaria.
Calcula automáticamente la cuarta parte del valor de la herencia (25%) neta de deudas y gastos, imputando donaciones colacionables según el Código Civil de Cataluña.
El software permite modelizar "Heredamientos" y "Definiciones" (Cansamiento), facilitando la planificación en vida con la misma fiscalidad que una herencia mortis causa.
Permite la catalogación de activos fuera de territorio español, auditando los límites de declaración informativa para evitar sanciones de la Agencia Tributaria.
Aplica la regla de valoración contable: el mayor entre valor nominal, valor teórico de balance o promedio de beneficios del trienio capitalizado al 25%.
Soporta la trazabilidad de permutas y ventas mediante reportes listos para los Modelos 172 y 173, asegurando la correcta tributación de ganancias patrimoniales.
Audita el cumplimiento del Art. 4 de la Ley I.P.: porcentaje de participación (>5% ind / >20% fam) y ejercicio de funciones de dirección remuneradas.
Aplica dinámicamente los multiplicadores según el patrimonio del heredero, optimizando las donaciones previas para no saltar de tramo impositivo.
Divide el flujo de caja en Necesidades (50%), Deseos (30%) y Ahorro/Inversión (20%), proyectando la capacidad de ahorro para futuras provisiones fiscales.
Nuestra infraestructura garantiza el cumplimiento del RGPD / LOPDGDD mediante aislamiento total de bases de datos por cada usuario registrado.
Definiciones críticas para la comprensión del marco sucesorio y fiscal actual.
Derecho de los legitimarios a obtener de la herencia una parte del valor del patrimonio del causante (25% en el Código Civil de Cataluña).
Contrato sucesorio por el que se ordena la sucesión o se realizan atribuciones patrimoniales en vida, con tratamiento fiscal mortis causa.
Denominación foral para la renuncia a la legítima futura a cambio de una atribución patrimonial inmediata en vida del causante.
Resultado de aplicar a la base imponible las reducciones objetivas o subjetivas previstas en la normativa estatal o autonómica.
Institución contractual de heredero en Cataluña, irrevocable salvo por las causas taxativamente previstas en la ley.
Conjunto de bienes, derechos y obligaciones que integran el patrimonio del fallecido en el momento de su apertura sucesoria.
Lo que opinan los responsables de despachos y family offices sobre la integración de Defensa Patrimonial.
La precisión en el cálculo algorítmico del límite conjunto IRPF-IP ha transformado nuestra capacidad de planificación. Es, sin duda, la herramienta más rigurosa que hemos implementado en la última década.
El Programa de Early Adopter nos ha permitido auditar carteras masivas con una trazabilidad legislativa absoluta. La reducción de tiempos operativos es superior al 80%.
Únase a los propietarios que ya han tomado el control de su estrategia fiscal. Organice sus activos, detecte riesgos y prepárese para su próxima reunión con expertos con datos validados.
Nuestra infraestructura no solo procesa datos; genera documentos de defensa jurídica y administrativa de alta densidad técnica. Cada informe incluye la trazabilidad algorítmica completa, referencias literales a la normativa aplicada y un desglose pormenorizado de la masa hereditaria auditada.
| Partida / Concepto | Aplicación Normativa |
|---|---|
| Activos Reales (Inmuebles - VRC) | Art. 10 LISD - Verificado |
| Reducción Empresa Familiar | 95% (Art. 4 LIP / Art. 2.1 Ley 19/2010) |
| Ajuar Doméstico (Presunción 3%) | Auditado s/Jurisprudencia 2024 |